Hvordan sikrer man den længstlevende ægtefælle bedst muligt?

Svar:

Kære Ingrid og Tage

Tak for jeres spørgsmål, som jeg i det følgende vil besvare på bedst mulig vis.

Der er flere forskellige skridt I kan tage for bedst muligt at sikre hinanden, når én af jer går bort. Indledningsvist skal jeg dog gøre opmærksom på, at der ikke findes én løsning, som fungerer for alle. Nedenstående er således alene en generel vejledning til de relevante tiltag, som kan være med til at lette byrden for længstlevende.

Fremtidsfuldmagten giver jer, rigtigt nok, mulighed for at handle på vegne af hinanden, hvis den ene af jer bliver ude af stand til at varetage egne interesser. Dette kan være nyttigt i tilfælde af sygdom eller lignende. Fremtidsfuldmagten ophører dog automatisk ved fuldmagtsgiverens død, da den kun er gyldig, så længe fuldmagtsgiver er i live. Det betyder således, at hvis Tage går bort først, da vil Ingrid ikke kunne bruge fremtidsfuldmagten, og omvendt.

Ændring af skødet

Hvis I ønsker, at ejendommen skal stå i begges navne, vil det kræve at den person, som står på skødet, overdrager halvdelen af ejendommen til den person, som ikke står på skødet. Dette kræver en tinglysning af overdragelsen, hvor der skal betales en afgift på 0,6 % af halvdelen af husets værdi samt tinglysningsafgift på kr. 1.850,00. Der skal i den forbindelse udarbejdes et skøde, og når dette er endeligt tinglyst, vil I begge formelt stå som ejere af ejendommen. Såfremt ejendommen ejes i lige sameje, kan det lette processen, når én af jer går bort.

Der er dog en række forhold som bør overvejes forud for en sådan overdragelse. At overdrage ejendommen er eksempelvis ikke nødvendigvis fordelagtigt for jer, hvis I har særeje i ægteskabet, eller hvis én af jer har gæld. Ud fra det oplyste kan jeg således ikke vurdere, om dette vil være det rigtige i jeres situation. Jeg vil derfor anbefale, at I finder en jurist/advokat, der kan bistå jer i forbindelse med overdragelsen, herunder med udarbejdelse og tinglysningen af skødet, således at I er tilstrækkeligt vejledt omkring retsvirkningerne heraf.

Uskiftet bo

Når I er gift, har I som udgangspunkt mulighed for at sidde i uskiftet bo. Dette betyder, at den af jer som er længstlevende, vil have mulighed for at udsætte arven fra førstafdøde, indtil længstlevende selv går bort. På denne måde vil længstlevende kunne disponere over hele den fælles formue, og dermed blive boende i den fælles ejendom, beholde fælles inventar og lignende. At overtage boet som uskiftet bo kan således i nogle situationer være en økonomisk fordel, ligesom det kan mindske besværet ved en ægtefælles død.

Det er dog ikke altid muligt at overtage boet som uskiftet bo, ligesom det ikke altid vil være den bedste løsning for længstlevende. Det er eksempelvis ikke altid muligt at overtage boet som uskiftet bo, hvis boet er insolvent, eller hvis førstafdøde har særbørn. Ligeledes vil det have betydning om der er særeje i ægteskabet. Ud fra det oplyste, kan jeg således ikke give en fyldestgørende vurdering af, hvad der vil være bedst i netop jeres situation.

Testamente – en ekstra sikkerhed for længstlevende

I langt de fleste tilfælde vil et testamente være den bedste måde at sikre sin ægtefælle. Et testamente kan være med til at sikre, at længstlevende er bedst muligt stillet. Med et testamente kan I bestemme, at længstlevende skal arve mest muligt inden for lovens rammer, hvilket kan være særligt relevant, hvis der er særbørn. Samtidig giver det mulighed for at fastlægge, hvordan jeres aktiver skal fordeles, hvis længstlevende senere vælger at skifte boet. Et testamente kan dermed skabe tryghed og sikre, at længstlevende bevarer den bedst mulige økonomiske situation efter førstafdødes bortgang.

Som nævnt er dette alene en generel gennemgang af en række muligheder, da jeg skal bruge flere oplysninger for at vurdere, hvad der vil være mest gavnligt for jer. Den bedste måde at lette byrden for længstlevende vil oftest være en kombination af ovenstående muligheder. Det er derfor min klare anbefaling, at I kontakter en advokat, som kan give yderligere vejledning baseret på netop jeres situation. En advokat vil kunne vurdere hvilke tiltag, som er relevante for netop jer, og på denne måde skabe en helhedsorienteret løsning baseret på jeres situation.

Jeg håber ovenstående besvarede jeres spørgsmål. Såfremt I har brug for yderligere hjælp eller rådgivning, er I velkomne til at kontakte KROMANN advokatfirma på tlf. 86 18 11 02 eller mail kontakt@advokatkromann.dk

I kan læse flere af mine brevkasseindlæg om familieret, arveret, og mange andre emner på min hjemmeside: www.advokatkromann.dk/brevkassen/

Med venlig hilsen

Monica Kromann

Advokat (H)

mk@advokatkromann.dk